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媒体点赞!信雅达助力江苏中行打造数字化风控“利器”
2019-9-18  阅读:65  文章来源:商讯

  2019年8月,《新华日报》刊登了题为“数字化转型助力风控升级,江苏中行‘全息烽火台’彰显科技力量”的文章,对中国银行江苏省分行与信雅达合作开发的全息烽火台大数据风控系统予以高度赞扬和肯定。

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  “全息烽火台”是什么?

  中国银行江苏省分行全息烽火台项目,是一个基于大数据平台建立的覆盖授信全产品、贯穿业务全流程的对公信用风险预警管理系统,能够实现对客户风险信息智能化的持续监测和及时预警,为客户贷前准入、授信审查、贷后管理以及风险化解处置等信贷全流程风险控制提供决策参考依据。

  上线一年多来,烽火台系统累计服务数千名前台业务人员、贷后管理人员、审批人员,后台资控、行业管控人员,触发预警客户千余条;移动端的风险信息推送功能上线运行期间已产生1300多条风险提示信号,帮助风险管理条线实现了若干亿元的信贷压降。

  全息烽火台,正逐步成为江苏中行风险控制的“主脑”。

  风控效能成倍增长

  秉持“数据多跑路,人员多分析”设计思路,通过数字科技为风控业务加码,烽火台系统不仅极大地解放了人力,更深入到风险发生的第一线,扫除了诸多靠人工无法顾及的盲区,让整个风险评估过程发生了质变,让风控效能倍增。

  1.风险识别由事后分析判断为主向事前预警提示转移。烽火台系统依托内外部数据,结合行内专家经验和企业信用行为特征,建立信用风险识别模型,实现了风险预警监测由事后管理向事前预警的转变。

  2.预警监控由单一事件触发向综合印证判断升级。烽火台系统全面提升客户风险的监控维度,对客户实施全方位的穿透式动态风险评估,针对客户交易、账户、违约等微观行为量身打造特色预警信号。

  3.预警范围由单一股权关联向业务及担保圈关联等多维度扩展。烽火台系统在预警范围上设计了由核心客户向外延伸,风险沿着股权、担保、上下游等维度向外传导扩展,同时设置信号的传递规则,确保风险传递路径的覆盖面。

  智能风控加码升级

  当下,网络逐渐成为传统媒体之外的信息传播的一个重要途径,尤其在目前复杂的经济金融形势下,商业银行必须加强对授信用户网络等形式传播的负面舆情的防控,并及时作出响应。

  在此背景下,全息烽火台系统项目已经步入二期阶段,系统将继续集成“信雅达智语知识服务平台”中最新NLP相关功能模块,针对舆情数据和司法数据,利用AI前沿技术构建语义网络,实现高准确度、响应及时的舆情监测,让智能风控加码升级。

  在不久之后,全息烽火台的文本去重、智能摘要、实体识别及白名单监控等诸多功能将逐步按计划上线,为风险判定提供更多依据,大幅提升行方整体风险管理水平和市场竞争力。

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  此次信雅达与江苏中行携手合作,让双方在践行“科技引领、创新驱动”战略上迈出了坚实一步。这不仅彰显了信雅达卓越的解决方案能力和强大的实施能力,更让信雅达帮助金融客户数字化建设的能力得到大幅提升。

  先试先行,勇攀高峰!信雅达将始终秉持“致力民族软件发展,推动人类文明进步”的使命,在践行科技金融的大潮中不断破浪前行,护航新金融发展!

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